Hoe vraag ik een PSD2 bankenkoppeling aan in CASHWeb?

PSD2 geeft meer toegang tot de financiële dienstverlening en een betere bescherming.

In dit artikel wordt beschreven hoe een PSD2-koppeling gemaakt kan worden in CASHWeb. Wanneer je hier gebruik van wenst te maken, volg dan onderstaande stappen;

• Starten onboarding CASHWeb
• Rekening toevoegen met de PSD2 koppeling via CASHWeb
• Rekening toevoegen via een 'gedelegeerde gebruiker'
• Rekening toevoegen via de CASHapp

Starten onboarding CASHWeb

Om via PSD2 een bankrekening te kunnen koppelen, moet eerst eenmalig het onboardingsproces bij ibanXS  doorlopen worden. Deze onboarding is nodig ter verificatie dat je daadwerkelijk bent wie je aangeeft. Na deze onboarding kunnen alle banken binnen de Europese Unie gekoppeld worden.

• Log in op CASHWeb met je relatienummer, e-mailadres en wachtwoord;
• klik in het startscherm rechts bovenin het scherm op de tandwiel en selecteer 'Bankenkoppeling';
• Klik op de knop 'Onboarding PSD2'  en vervolgens op 'Toevoegen';
• Geef aan voor wie de onboarding is; Eenmanszaak/ZZP, Particulier, Vereninging/Stichting of Overige bedrijven en klik op de oranje knop 'Start Onboarding PSD2';
• Je komt nu terecht in het aanmeldingsformulier. Vul deze volledig in en klik op 'DOORGAAN MET ONDERTEKENEN'  om de aanmelding te bevestigen. 

Nadat je hebt gekozen voor de optie 'DOORGAAN MET ONDERTEKENEN', dient het land geselecteerd te worden. Hierna wordt er doorgelinkt naar  de inlogpagina van jouw bank
om te bevestigen wie je bent. 

Door te ondertekenen wordt aan ibanXS toestemming om de ingegeven gegevens te controleren. De onboarding is in de meeste gevallen drie jaar geldig. Na deze periode krijg je een bericht  met het verzoek of de identificatie opnieuw te verifiëren.  

Na het voltooien en sluiten van het formulier wordt weer teruggelinkt naarde CASHWeb omgeving. Het verwerken van de onboarding gebeurt doorgaans binnen een werkdag. Pas nadat de onboarding gereed is, kan je een PSD2 bankrekening koppelen. 

Rekening toevoegen met de PSD2 koppeling via CASHWeb

Wanneer de onboarding door ibanXS is goedgekeurd en de status op 'gereed' staat, kan een rekening toegevoegd worden via de PSD2 bankkoppeling.

1. Log in op CASHWeb met je relatienummer, e-mailadres en wachtwoord;
2. klik in het startscherm rechts bovenin het scherm op de tandwiel en selecteer 'Bankenkoppeling'.
3. Klik op de knop 'Rekening toevoegen'  en vervolgens op de groene knop 'PSD2'; 
4. Geef aan voor wie je de rekening wilt koppelen;
5. Kies eerst het land en vervolgens voor welke bank je een bankrekening wilt koppelen, waarna de webpagina automatisch door wordt gelinkt naar de website van de geselecteerde bank; 
6. Log in op de website van de geselcteerde bank en geef aan welke rekening gekoppeld moet worden.  Hiermee geef je ibanXS 180 dagen toegang tot de bankmutaties die CASH via ibanXS zal opvragen. 
   Wanneer de koppeling correct is uitgevoerd, kan het rekeningnummer terug worden gevonden in CASHWeb via de tandwiel rechtsboven in het scherm door te klikken op de optie 'Bankenkoppeling'. 
7. Je ziet nu het rekeningnummer staan die je in de stappen hierboven hebt gekoppeld aan CASHWeb. Geef onder de rubriek 'Administratie'  met behulp van de drop-down menu aan, voor welke administratie, het rekeningnummer gebruikt moet worden.  
8. Tot slot is het van belang dat het rekeningnummer, in de administratie zelf, een dagboek van het soort 'Kas-bank-giro' wordt aangemaakt met het IBAN-rekeningnummer.  Ga via het menu naar Financieel > Stamgegevens > Dagboekcodes en maak een nieuw dagboek aan en geef het rekeningnummer in de rubriek 'Bank/IBAN'. Je kan uiteraard ook een bestaande dagboek selecteren. 
   
   Het rekeningnummer is nu, via een PSD2 koppeling, gekoppeld aan de administratie. 
   
   

Rekening toevoegen via een 'gedelegeerde gebruiker'

Wanneer je als accountant/boekhouder onder een eigen licentie de administratie voert van een klant, kan het zijn dan je niet zelf toegang hebt tot de bankrekening van deze klant. 

In dat geval kan je het koppelen van een PSD2 rekening delegeren naar de klant. 

Om dit te doen, maak je een nieuwe gebruiker aan die via de CASHapp kan inloggen en vervolgens de onboarding bij ibanXS zelf aan kan vragen en daarna de PSD2 rekening kan koppelen.  

1. Log in op CASHWeb met je relatienummer, e-mailadres en wachtwoord;
2. klik in het startscherm rechts bovenin het scherm op de tandwiel en selecteer 'Bankenkoppeling'.
3. Klik op de knop 'Delegeren' ; 
4. Vul de gegevens (naam en e-mailadres) van de klant in en selecteer de administratiecode;
5. De klant ontvangt een e-mail, met de melding dat deze is aangemaakt als (PSD2)gebruiker met informatie om  via de CASHapp in te kunnen loggen;
6. Vanuit het e-mail bericht, die de klant heeft ontvangen, klikt deze op de optie 'wachtwoord aanmaken' om een persoonlijk wachtwoord aan te maken;

7. De zojuist aangemaakte gebruiker heeft toegang tot appcash.nl en tot de CASHapp (via de Android of iOS). Inloggen via CASHWeb.nl is voor deze gebruiker niet mogelijk;  

8. Na het inloggen kiest de klant voor de optie 'Bank'  en vervolgens voor 'Rekening Toevoegen';
9. Wanneer de melding 'U heeft nog geen bankrekeningen toegevoegd, via de rekening toevoegen kunt u de bankrekeningen toevoegen' verschijnt, kan deze meteen gesloten worden. De klant kan vervolgens de stappen op het scherm volgen om de PSD2 onboarding aan te vragen en uit te voeren. 

Overzicht gedelegeerde gebruikers

Via 'Bankenkoppeling'  in CASHWeb, kunnen de gelegeerde gebruikers beheert worden. 
Dit doe je via  de knop 'Gebruikers' , waarna een overzicht verschijnt met alle gedelegeerde gebruikers. 

Via dit overzicht kan de gekoppelde administratiecode gewijzigd worden. Dit is tevens de enige administratie die deze gebruiker via de CASHapp kan openen. 

Een gedelegeerde gebruiker verwijderen doe je ook in dit scherm, door op het 'prullenbakje' te klikken. 

 

Rekening toevoegen via de CASHapp

We bieden de gebruiker ook aan om een rekening toe te voegen via de CASHapp. 

1. Na het openen van CASHapp, kiest je voor de optie 'Bank'  en vervolgens voor 'Rekening Toevoegen';
2. Omdat er nog geen PSD2 rekening is toegevoegd, verschijnt de melding  'U heeft nog geen bankrekeningen toegevoegd, via de rekening toevoegen kunt u de bankrekeningen toevoegen'. Deze melding kan meteen gesloten worden. De klant kan vervolgens de stappen op het scherm volgen om de PSD2 onboarding aan te vragen en uit te voeren. 
3. Kies in het 'bankscherm' voor de optie 'Rekening toevoegen' en volg vervolgens de stappen op het scherm om de PSD2 onboarding aan te vragen en uit te voeren. 
4. Selecteer het land en vervolgens voor welke bank je een bankrekening wilt koppelen, waarna de webpagina automatisch door wordt gelinkt naar de website van de geselecteerde bank; 
5. Log in op de website van de geselcteerde bank en geef aan welke rekening gekoppeld moet worden.  Hiermee geef je ibanXS 180 dagen toegang tot de bankmutaties die CASH via ibanXS zal opvragen. 
   Wanneer de koppeling correct is uitgevoerd, kan het rekeningnummer terug worden gevonden in CASHWeb via de tandwiel rechtsboven in het scherm door te klikken op de optie 'Bankenkoppeling'. 
6. Je ziet nu het rekeningnummer staan die je in de stappen hierboven hebt gekoppeld aan CASHWeb. Geef onder de rubriek 'Administratie'  met behulp van de drop-down menu aan, voor welke administratie, het rekeningnummer gebruikt moet worden.  
7. Tot slot is het van belang dat het rekeningnummer, in de administratie zelf, een dagboek van het soort 'Kas-bank-giro' wordt aangemaakt met het IBAN-rekeningnummer.  Ga via het menu naar Financieel > Stamgegevens > Dagboekcodes en maak een nieuw dagboek aan en geef het rekeningnummer in de rubriek 'Bank/IBAN'. Je kan uiteraard ook een bestaande dagboek selecteren. 
   
   

 

Top